Gestión de crédito SAP

La gestión de crédito es un proceso en el que una empresa vende un producto / servicio a los clientes a crédito. La empresa cobra los pagos al cliente en un momento posterior, después de la venta del producto. La cantidad de crédito fijada por una empresa para un cliente se llama límite de crédito. El cliente puede comprar el producto de la empresa dentro del límite de crédito, y cuando se supera el límite de crédito, el sistema bloquea el pedido.

Ejemplo – Considere que una empresa crea un límite de crédito para un cliente de 200,000. El cliente puede comprar el producto de la empresa a crédito hasta que se alcance el límite de crédito de 200,000. El cliente hace un Pedido n.° 1 por un monto de 100,000. Nuevamente, el cliente hace un Pedido n.° 2 por un monto de 150,000. Ahora, el monto total del pedido abierto supera el límite de crédito del cliente. El Pedido 2 está bloqueado por el sistema debido a que se alcanzó el límite de crédito.

Aquí, el cliente ha pedido un total de Rs. 2,50,000, mientras que el límite de crédito del cliente es de Rs. 2,00,000. El Pedido 2 supera el límite de crédito del cliente. Por lo tanto, el Pedido 2 será bloqueado por el sistema. El límite de crédito puede ser diferente para cada cliente.

Tipos de gestión de crédito en SAP SD

1. Verificación de crédito simple: La verificación de crédito simple = Valor de todas las partidas abiertas + Valor del Pedido de venta actual. Nota: Las partidas abiertas son facturas por las cuales la empresa no ha recibido el pago.

2. Verificación de crédito automática – La verificación de crédito automática le permite evaluar una transacción en función de la calificación crediticia del cliente y garantiza un procesamiento adicional adecuado del documento de la transacción. La verificación del límite de crédito comienza automáticamente cuando se guarda un documento o selecciona Verificar crédito. Las verificaciones automáticas del crédito son de 2 tipos-

1. Verificación de crédito estática (Verificación del límite de crédito contra el valor total del pedido de venta abierto + entrega abierta no facturada + valor de facturación del documento de facturación abierto no pasado en la contabilidad).
2. Verificación de crédito dinámica (Verificación del límite de crédito contra el pedido de venta abierto no entregado + entrega abierta no facturada + valor de facturación del documento de facturación abierto no pasado en la contabilidad + monto de la factura pasada pero no pagada).

Explicación paso a paso de la gestión de crédito

Paso 1) Configurar la verificación de crédito

1. Ingresar el código T OVA8 en el campo de comando.
2. Hacer clic en el botón Nuevas entradas.

Paso 2)

1. Ingresar Control de crédito.
2. Marcar la opción de verificación de crédito.
3. Ingresar el período de validez del límite de crédito.
4. Marcar la opción Estática.
5. Marcar pedidos y entregas abiertas.

Paso 3) Hacer clic en el botón Guardar.