Payment Medium Workbench (PMW) es una herramienta utilizada para configurar y crear medios de pago enviados por organizaciones a sus bancos propios. Estos archivos de pago, popularmente llamados archivos DME, están reemplazando a los programas tradicionales de SAP para generar instrucciones de pago electrónico.

SAP ha entregado previamente varios formatos específicos de países que se pueden personalizar aún más de acuerdo con los requisitos de una institución de pago en particular. Mientras que construir un árbol DME (código de transacción DMEEX) es en sí mismo un arte, este blog no pretende explicar cómo crear un árbol DME en SAP. Ya hay varios blogs disponibles sobre ese tema, y ​​he proporcionado enlaces al final a algunos blogs útiles sobre cómo crear un archivo de pago DME.

En este blog, analizamos las diversas formas de enviar “Nota para el beneficiario” en el formato de pago

Según las páginas de ayuda de SAP:

Una nota para el beneficiario es un campo en un soporte de datos que contiene información sobre partidas pagadas relevantes para el socio comercial.

El número y la longitud de los campos de la nota al beneficiario se definen en el formato del medio de pago, mientras que el contenido en sí se define en la nota al beneficiario.

La sección de nota al beneficiario se puede utilizar para enviar información adicional sobre los pagos realizados. Es posible enviar mucha información adicional Número de factura (de factura pagada), Fecha de facturas pagadas, Monto (antes de deducciones), Deducciones y monto neto.

Sin embargo, los formatos comerciales como WIRES, por ejemplo, tienen una limitación en la cantidad de caracteres que se pueden enviar a través del archivo de pago. Esto puede ser de 50 a 200 caracteres. En tales casos, no es posible enviar información muy detallada a través del archivo.

Por otro lado, puede haber casos en los que el banco o la institución financiera ofrezca servicios para imprimir y enviar por correo los cheques y avisos de pago a los proveedores. En este último caso, se debe enviar información muy detallada al banco para que imprima los cheques y avisos de pago con toda la información.

Configuración general de la nota al beneficiario:

Creación de una nota para el beneficiario

La transacción SAP «OBPM2» se utiliza para crear una nota para el beneficiario. Creamos una «Nota para el beneficiario» personalizada copiando una estándar. Por ejemplo, la nota estándar para el beneficiario SAP_CGI se copia en ZSAP_CGI.

La nota al beneficiario envía la siguiente información, principalmente el número de referencia de la factura pagada y la fecha, además de algunos otros campos como el número y la fecha del documento de pago.

Luego, la Nota para el beneficiario se adjunta al formato DME en SAP Transaction FBZP en el método de pago.

En el siguiente paso, debemos especificar la longitud de la Nota al beneficiario. Para esto vamos al formato de pago en Transacción OBPM1

Etiquetas estructuradas e instruidas para pagaré al beneficiario

Como se mencionó anteriormente, hay dos formas de enviar información de remesas, de manera estructurada a través de la etiqueta «STRD» o la información no estructurada a través de la etiqueta «USTRD».

Información no estructurada

Por lo general, los formatos bancarios permiten enviar un número muy limitado de caracteres a través de la nota al beneficiario.

En tal caso, solo podemos enviar información no estructurada utilizando las etiquetas USTRD y la configuración de Nota para el beneficiario que se indica anteriormente.

Debido a la limitación de la longitud del campo, es difícil enviar varias facturas Información a través de este campo

información estructurada

La etiqueta estructurada permite enviar más información en el archivo de pago. Esto es requerido cuando el propio banco imprime Cheques/Avisos de pago basados ​​en el archivo de pago.

Aquí la información estructurada se envía de la siguiente manera

Si expandimos la etiqueta “RfrdDocAmt” tiene el desglose del monto pagado de la siguiente manera

El monto pagado se desglosa en monto adeudado a pagar, monto de descuento, monto de la nota Dredit, base imponible, monto del impuesto y «monto final remitido»

En la práctica, la cantidad se vería así:

De hecho, se pueden enviar varias etiquetas STRD para un solo pago, lo que indica los detalles de varias facturas pagadas a través del pago.

Marcar la casilla de verificación en la variante de pago

La casilla de verificación «Información de remesa estructurada» debe marcarse en la variante (Transacción OBPM4) si el archivo de pago necesita enviar información de remesa estructurada

Para concluir, debemos elegir la Nota al beneficiario correcta según el formato de archivo utilizado por el banco y el nivel de detalle que debemos enviar. Las etiquetas STRD y USTRD en el archivo se pueden elegir según el requisito

Referencias:

Portal de ayuda de SAP: https://help.sap.com/docs/SAP_S4HANA_ON-PRMISE/3eb1567cf97543c08087efb0936964e6/7e3ac6535e601e4be10000000a174cb4.html?version=2022.000&locale=en-US

Nota para el beneficiario | Portal de ayuda de SAP

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Co-escrito por: Saadia El Baslaoui